sábado, 11 de octubre de 2008

MICROFINANZAS Y TECNOLOGIA CREDITICIA PARA LA MICRO Y PEQUEÑAS EMPRESAS (MYPES)







Nuestro Director se encarga de diversos tópicos, en las tomas se pueden ver algunos lugares donde ha difundido sus experiencias, en esta oportunidad ofrecemos en siguiente ciclo:

CURSO TALLER ALTA ESPECIALIZACION DIPLOMADO


Fechas: de acuerdo a requerimiento de la COOPAC o Entidad Microfinanciera



(Presencial, el participante debe asistir con Calculadora Financiera)
(Total 50 horas cronológicas practico lectivas y 12 horas examen final)
(Evaluación Final vía Internet)

MICROFINANZAS Y LA TECNOLOGIA CREDITICIA PARA LA MICRO Y PEQUEÑA EMPRESA (MYPES)

OBJETIVO

Generar Técnicas y Herramientas Básicas para optar por “Claves” en el tratamiento de Créditos en General y Microcréditos en Particular, a fin que la Gestión tenga eficiencia y eficacia para minimizar el incremento de la cartera pesada y se administre razonablemente el Riesgo Crediticio.

DIRIGIDO A:
Gestores de Créditos, Administradores, Ejecutivos y Personal de áreas de Cobranzas, Créditos, Tesorería, Finanzas y Contabilidad; de Cooperativas de Ahorro y Crédito y otras Instituciones Microfinancieras.


TEMARIO

SESION 01: GESTION DE CARTERA Y EVALUACION DE CREDITOS
Tecnología Crediticia, e Intermediación Financiera
Contenido del Expediente de Crédito
El Contrato de Crédito – El Pagaré
Factores de Evaluación: Sector, Competencia, Empresa, otros.
La Solicitud de Crédito.
CARTERA DE CRÉDITOS:
Tipos: Consumo, MES, Comercial, Hipotecario para Vivienda.
GESTION Y TECNOLOGIA CREDITICIA PARA CREDITOS CONSUMO:
Factores de Evaluación, Solicitante y Solicitud, Como calcular la cuota???
GESTION Y TECNOLOGIA CREDITICIA PARA CREDITOS MES:
Las Microfinanzas y el Crédito MES.
Tecnología del Microcrédito, Riesgo Económico Financiero – Riesgo No Financiero.
EL RIESGO DE MERCADO
Perfil del Microempresario
Tecnología Crediticia – Principios y Aspectos Importantes.
EL RIESGO CREDITICIO - METODOLOGIA CREDITICIA
Evaluación Crediticia
Voluntad de Pago – Evaluación no Financiera
Capacidad de Pago – Voluntad Financiera
Comentarios del Asesor de Créditos.
CASO PRACTICO N° 01 – APLICACIONES-EVALUACION DURANTE Y POST ASISTENCIA

SESION 02: TECNICAS Y GESTION EFICAZ DE RECUPERACIÓN EFICIENTE DE LA CARTERA DE CREDITOS
La Unidad de Riesgo, el acto de desembolso
Proceso Metodológico
Control y Seguimiento de Créditos.
La Recuperación – El Riesgo de Recuperación.
La Cobranza Extrajudicial, Operaciones Refinanciadas.
La Cobranza Judicial, Gestión de Cartera en la Recuperación.
Estilo del Manejo de Conflictos, Estrategias para Resolución.
Causas y Consecuencias de la Morosidad.
Principios de la Gestión de Cobranzas.
Actitudes del Cobrador y Técnicas de Cierre.
CASO PRACTICO N° 02 – APLICACIONES.
EVALUACION DURANTE ASISTENCIA Y POST ASISTENCIA

SESION 03: GESTION DE LA CARTERA DE CREDITOS
El Futuro de las Microfinanzas, La Innovación Tecnológica
El Scoring en las Microfinanzas, Implementación, Usos, Dificultades.
Innovación de los Procesos Tradicionales.
Gestión de la Cartera de Créditos, Estrategia y Políticas de Créditos, Análisis de la Cartera.
La Gestión y Productividad de Agencias y Analistas de Créditos
Innovación de los Procesos y la TI
CLASIFICACIÓN Y PROVISIÓN DE CARTERA DE CRÉDITOS:
Clasificación Riesgo del Deudor, Exigencia de Provisiones, con aplicación de la Resolución SBS N° 808-2003, Resolución SBS N°1494-2006 y complementarias.
CASO PRACTICO N° 03 – APLICACIONES-EVALUACION DURANTE Y POST ASISTENCIA

SESION 04: GESTION DE RIESGOS EN BASE AL CONTROL INTERNO
Concepto de Riesgo, sus tipos
Control Interno y el Modelo COSO.
Riesgo Crediticio
Riesgo de Transacción
Riesgo de Cartera
Riesgo Operacional
La Toma de Decisiones
Manejo y Administración de Riesgos
Control de la Morosidad
Irregularidades y Fraudes Comunes
CASO PRACTICO N° 04 – APLICACIONES-EVALUACION DURANTE Y POST ASISTENCIA

SESION 05: HERRAMIENTAS PARA EL CÁLCULO FINANCIERO.
Conceptos Generales y los Factores Financieros
El Costo del Dinero: El Interés.
Tasa de Interés Nominal
Tasa de Interés Efectiva
Tasa de Interés Real
Tasa de Interés Moratorio
Tasas de Interés Activas y Pasivas.
El Circuito Financiero y los Factores Básicos de Cálculo.
Modo de Uso y Aplicación de los Factores Financieros
Servicio de Pago de la Deuda
Cuotas Uniformes o Fijas (Amortización Creciente)
Cuotas Decrecientes (Amortización Uniforme)
Elaboración del Cronograma de Pago o Cuadro de Servicio de la Deuda.
CASO PRACTICO N° 05 – APLICACIONES-EVALUACION DURANTE Y POST ASISTENCIA



SESION 06: APLICACION DE LA TECNICA DEL APSA (Ambiente Psicológico Agradable) en el manejo corporativo de los negocios y para menorar el trato de Clientes Conflictivos.






TEMA DE DISCUSIÓN: LA NUEVA LEY MYPES Y SU REGLAMENTO, EFECTOS EN LOS NIVELES DE PRODUCCION Y PRODUCTIVIDAD, ASPECTOS TRIBUTARIOS Y LABORALES.






SESION 07: HERRAMIENTAS PARA EL CÁLCULO FINANCIERO.



Capítulo completo dedicado a herramientas de manejo para generación de productos financieros de entidades microfinancieras. Otorgamiento, cobranza de intereses, cuotas, cronogramas, otros.




EVALUACIÓN FINAL
EVALUACION POSTERIOR A TRAVES DE TRABAJO DE INVESTIGACION
ENTREGA DE NOTAS PARA EL PARTICIPANTE CON COMUNICACIÓN A SU ENTIDAD O COOPAC ORIGEN.


EXPOSITOR:
C.P.C. DANTE D. GAMARRA VICUÑA


Contador Público Colegiado, con más de 25 años de experiencia profesional en el sector de Cooperativas de Ahorro y Crédito, especializado en Cooperativismo, Autogestión, Balanced Scorecard, Finanzas, Marketing, Microfinanzas, Tecnología Crediticia, Finanzas Corporativas para el Desarrollo Integral de Negocios, Organización y Métodos, Creador del APSA (Ambiente Psicológico Agradable) para mejora de la gestión y alto rendimiento de trabajo.
Actualmente Consultor de la COOPAC CAJA CENTRAL COOPERATIVA DEL PERU, Asesor Financiero de la COOPAC TOCACHE LTDA, Consultor-Asesor-Expositor para COOPACs a nivel nacional e internacional y Consultor en temas diversos en el Sector Público y Privado.



METODOLOGIA
Conferencias audiovisuales, aplicación del método de casos, con practicas vivenciales, escenificación y teatralización de hechos, facilitando y desarrollando las consultas de los participantes, convirtiendo el Curso Taller en una Consultoría de Alto Nivel Permanente, tanto durante y posteriormente a su culminación. Evaluación constante, desarrollo de casos prácticos, actividades de desarrollo para ejercicio fuera de clase. Evaluación Posterior y determinación de notas del participante con entrega personal y a su Institución.






CERTIFICACION
CONSTANCIA de participación otorgado por CAJA CENTRAL COOPERATIVA DEL PERU Y FERROSISTEMAS EIRL.
DIPLOMA CERTIFICADO DE ASISTENCIA Y APROBACIÓN, siempre que haya culminado exitosamente el Diplomado, otorgado por CAJA CENTRAL COOPERATIVA DEL PERU Y FERROSISTEMAS EIRL..



INVERSION
A TRATAR MINIMO DE 10 A 15 PARTICIPANTES A MÁS.

FORMAS DE PAGO
Depósito Banco Crédito del Perú Cta. Cte. Dólares Nº 1931420204104 FERROSISTEMAS EIRL
Depósito Banco Crédito del Perú Cta. Cte. N. Soles Nº 1931423969023 FERROSISTEMAS EIRL

LOCAL
EL INDICADO POR LA COOPAC O ENTIDAD QUE REQUIERA EL SERVICIO






INFORMES E INSCRIPCIONES
FERROSISTEMAS EIRL
Telf: 4331590 CEL 990188584 - 942408163

E-mail: cajacentralperu@hotmail.com
dadagavi@hotmail.com